Cómo empezar a invertir: Listar activos fijos según la liquidez

La primera columna describe el activo fijo. Puede convertir rápidamente los activos actuales en efectivo: son más líquidos; los activos a largo plazo tienen valor, pero no necesariamente puede convertirlos en efectivo rápidamente; no son muy líquidos.

Las acciones cotizan como activos a corto plazo porque este balance tiene por objeto enumerar las partidas en orden de liquidez. Debido a que una acción puede ser vendida y convertida en efectivo muy rápidamente, es un buen ejemplo de un activo líquido.

La tercera columna le dice lo bien que le está yendo a esa inversión en comparación con el año pasado. Usted necesita saber qué tan bien lo están haciendo todos sus activos para que pueda ajustar sus activos para lograr el máximo crecimiento o para deshacerse de los activos que están perdiendo dinero.

Los activos que están haciendo bien deben ser mantenidos (considere aumentar su participación en estos activos), y los activos que están por debajo de su valor deben ser escudriñados para ver si son candidatos a ser removidos. Tal vez pueda venderlos y reinvertir el dinero en otro lugar. Además, la pérdida realizada tiene beneficios fiscales.

No es difícil calcular la tasa de crecimiento anual como porcentaje. Digamos que usted compra 100 acciones de las acciones de Gro-A-Lot Corp. (GAL), y su valor de mercado es de $50 por acción para un valor total de mercado de $5,000. Cuando usted verifica su valor un año después, se da cuenta de que las acciones están a $60 por acción para un valor total de mercado de $6,000. La tasa de crecimiento anual es del 20 por ciento.

Este porcentaje se calcula tomando el monto de la ganancia ($60 por acción menos $50 por acción = $10 de ganancia por acción), que es $1,000 (100 acciones por la ganancia de $10), y dividiéndolo por el valor al inicio del período ($5,000). En este caso, usted obtiene el 20 por ciento ($1,000 ÷ $5,000).

Para calcular el rendimiento total de una acción que genera un dividendo, sume la apreciación y los ingresos por dividendos y divida esa suma por el valor al comienzo del año. El total es de $1,200 ÷ $5,000, o 24 por ciento.

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