Cómo equilibrar una cuenta en Quicken 2010

INDICE

Saldar una cuenta bancaria en Quicken es fácil y rápido. Debido a que el balanceo de cuentas bancarias puede ser tedioso y aburrido (para la mayoría de las personas, de todos modos), puede utilizar Quicken para acelerar el trabajo monótono.

1Haga clic en la ficha Banca en Quicken.

Quicken muestra la ventana Banca, que enumera información sobre sus cuentas bancarias.

2Haga clic en la cuenta que desea equilibrar.

Quicken muestra la pestaña de transacciones, o registro de cuenta, para la cuenta.

3Haga clic en el botón Acciones de cuenta y, a continuación, seleccione Reconciliar en el menú emergente que aparece.

Quicken muestra el cuadro de diálogo Resumen de extracto: Comprobación, que incluye una figura en el cuadro de texto Saldo de apertura.

4Si esta figura no es correcta, sustitúyala por la figura correcta.

Si está reconciliando su cuenta por primera vez, Quicken obtiene esta cifra de saldo inicial del saldo inicial de su cuenta. Si ya ha reconciliado antes, Quicken utiliza el Saldo final que especificó la última vez que reconcilió.

5Escriba el saldo final en el cuadro de texto Saldo final.

Esta cifra es el saldo final, o de cierre, que aparece en su estado de cuenta bancario.

6Entregue la fecha del saldo final del estado de cuenta en el cuadro de texto Nueva fecha de finalización del estado de cuenta.

Use la fecha en el estado de cuenta que está usando para reconciliarse.

7Introduzca el cargo por servicio del banco en el cuadro de texto Cargo por servicio, si su banco tiene dicho cargo; a continuación, cambie la fecha de la transacción Acelerar suministros en el cuadro de texto Fecha del cargo por servicio, si es necesario.

Quicken proporciona su mejor estimación para la fecha de transacción del cargo por servicio. Si se está reconciliando por primera vez, Quicken utiliza la fecha actual del sistema del reloj de su computadora. Si ya ha reconciliado la cuenta anteriormente, Quicken elige una fecha un mes después de la última vez que la reconcilió.

8Si desea cambiar la categoría de este cargo, haga clic en la flecha hacia abajo en el cuadro de texto Categoría para abrir el cuadro de lista desplegable Categoría y, a continuación, seleccione una categoría.

De manera predeterminada, Quicken muestra la categoría de cargo bancario en el primer cuadro de texto de categoría, el que se encuentra debajo del cuadro de texto de cargo por servicio.

9Introduzca los ingresos por intereses de la cuenta en el cuadro de texto Intereses ganados y, a continuación, introduzca una fecha de transacción para este interés en el cuadro de texto Intereses ganados.

Si la cuenta ganó interés para el mes y usted aún no ha ingresado esta cifra, hágalo ahora.

10Escriba una categoría de ingresos apropiada para cualquier interés en el cuadro de texto Categoría debajo de Interés Ganado.

Tal vez puedas usar algo inteligente como, eh, Intereses.

11Dígale a Quicken que el estado de cuenta está completo haciendo clic en Aceptar.

Quicken muestra la ventana Resumen del estado de cuenta: Comprobación, que compara el saldo de la cuenta de su registro con el saldo final de la cuenta del estado de cuenta del banco y crea una lista de cheques y depósitos que su registro muestra pero que aún no se han compensado (no han sido registrados por el banco).

Después de que los depósitos y los cheques se hayan compensado en el banco, debe actualizar Quicken.

12Marque cada depósito que se haya compensado haciendo clic en él en la columna de la derecha.

Quicken coloca una marca de verificación delante del depósito y actualiza el saldo del estado de cuenta compensado.

13Registre los depósitos compensados pero faltantes haciendo clic en el botón Editar y luego, en el registro que aparece, ingresando el depósito de la manera habitual.

Pero escriba una c (para borrado) en la columna Clr. Esta marca identifica el depósito como uno que ya ha sido compensado en el banco.

14Para volver a la ventana Resumen del extracto: Comprobación, haga clic en el botón Volver a reconciliar.

Los depósitos que usted agregó deben aparecer en la columna de la derecha.

15Identifique cada cheque u otro retiro que se haya compensado haciendo clic en él en la columna de la izquierda.

Quicken inserta una marca de verificación para etiquetar esta transacción como compensada y actualiza el saldo compensado.

16Registre cualquier cheque o retiro que falte pero que haya sido compensado haciendo clic en el botón Editar e ingresando el cheque o retiro en el registro que aparece.

Asegúrese de escribir una c (para compensado) en la columna Clr para identificar este cheque o retiro como uno que ya ha sido compensado por el banco.

17Vuelva a la ventana Resumen del extracto: Comprobación, haciendo clic en el botón Volver a reconciliar.

Los cheques o retiros que acaba de ingresar aparecen en la columna de la izquierda.

Después de marcar todos los cheques y depósitos compensados, la diferencia entre el saldo compensado de la cuenta y el saldo final del extracto bancario debe ser igual a cero.

18Si la diferencia es igual a cero, simplemente haga clic en el botón Finalizar para decirle a Quicken que ha terminado.

Quicken le pregunta si desea imprimir un informe de reconciliación. Como parte del proceso de finalización, Quicken cambia todas las»c» por»R» para identificar las transacciones que ya han sido reconciliadas.

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