Cómo evaluar el rendimiento potencial y el riesgo de una acción

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Por Matt Krantz

Si usted está invirtiendo en línea en una acción, es mejor que obtenga un amplio retorno para que valga la pena. Para aumentar sus posibilidades de obtener un rendimiento sólido, puede evaluar el rendimiento potencial y el riesgo de las acciones antes de invertir.

El rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros, pero estudiar cómo le ha ido en el pasado a las acciones puede ayudarle a obtener una idea muy aproximada de lo que puede esperar. Para saber cómo lo han hecho las acciones anteriormente, se necesita su rendimiento total en años anteriores. Usted puede obtener el retorno total de un stock por los siguientes métodos:

  • Comprobación del sitio web de la empresa: Algunas compañías incluyen calculadoras de retorno total en la sección de Relaciones con los Inversionistas de sus sitios Web.
  • Calculándolo mediante el uso de servicios de descarga de precios de acciones en línea: Puede hacer un download de la cotización anual de una acción para diferentes años. Sume el precio de las acciones de la compañía al final del año a la cantidad por acción que pagó en dividendos durante el año. Divida esa suma por el precio de la acción al final del año anterior y multiplíquela por 100, y obtendrá el rendimiento total del año.
  • Usando Morningstar: El rastreador de inversiones proporciona el rendimiento total de las acciones desde hace cinco años. Simplemente introduzca el símbolo de la acción en el campo Cotización, haga clic en el botón Cotización y, a continuación, haga clic en el enlace Rendimiento en la parte superior de la nueva página que aparece. Idealmente, usted querría más años de datos de los que Morningstar le proporciona, pero es un comienzo.

Después de obtener los rendimientos totales de las acciones durante muchos años, introdúzcalos en la calculadora de media geométrica de Horton. Después de hacer esto, la calculadora de la media geométrica de Horton le muestra cuánto habría ganado en la acción cada año en promedio y también qué tan riesgoso es. Si los rendimientos de las acciones son inferiores a los de la bolsa y el riesgo es mayor, es posible que no sean adecuados para su cartera.

Antes de decidir que una acción es demasiado arriesgada o que los rendimientos son demasiado bajos, debería comparar sus movimientos con el resto de su cartera. Si una acción sube cuando su cartera baja, podría reducir el riesgo total de su cartera al ofrecer diversificación.

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